Cumplimiento que ve el dinero que otros no ven.
Gestiona el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo de punta a punta: matriz SARLAFT, perfil de riesgo con IA, monitoreo transaccional y detección de cuentas mula con Cerebrito, hasta el ROS listo para la UIAF.
Conocer. Monitorear. Reportar.
El Módulo AML de FRAML MS cubre todo el ciclo SARLAFT en una sola plataforma, con Cerebrito como capa de inteligencia que conecta cada señal.
Cliente y riesgo
- Perfil 360° de clientes y contrapartes
- Matriz SARLAFT inherente y residual
- Segmentación de factores de riesgo con IA
- PEPs, familiares y campañas políticas
Señales LA/FT + Cerebrito
- Reglas parametrizables y modelos de IA
- Detección de cuentas mula y testaferros
- Grafos de redes y flujos de fondos
- Flujos de escalamiento por nivel
ROS y reportes de ley
- Documentación del ROS y certificados UIAF
- Reportes de ley en el plano requerido
- Requerimientos judiciales con trazabilidad
- Acuerdos internacionales de información
Comparte los datos transaccionales con FRAML MS AntiFraud: una sola vista del cliente para fraude y LA/FT.
La consola del Oficial de Cumplimiento, de la matriz al reporte.
Cada etapa del SARLAFT documentada, calificada y trazable en un solo lugar, con reportes en CSV y PDF para comités, auditoría y ente de control.
Tu matriz SARLAFT, viva y medible
Documenta, califica y monitorea los riesgos LA/FT con la metodología de tu entidad, sin hojas de cálculo.
- Parametrización completa: etapas, niveles de riesgo, impacto, probabilidad, causas, procesos y factores.
- Riesgo inherente y residual: controles asociados a causas, con evaluación de efectividad y carga masiva.
- Planes de acción con seguimiento para los riesgos que lo requieran.
- Mapa de calor y comparativo entre la matriz vigente y la anterior.
Mapa de calor · Riesgo residualVigente
Conoce a tu cliente más allá del formulario
Cada cliente o contraparte con su historia financiera, sus flujos internacionales y un nivel de riesgo calculado por inteligencia artificial.
- Datos básicos: persona natural o jurídica, actividad económica y condición PEP.
- Variación patrimonial automática: alerta incrementos desproporcionados entre cierres financieros declarados.
- Transacciones internacionales por país para detectar triangulación con paraísos fiscales.
- Nivel de riesgo del perfil definido por la entidad y calculado por el modelo.
Nivel de riesgo del perfilALTO
Datos ficticios con fines ilustrativos.
Segmentos que reflejan cómo se mueve realmente tu cartera
Segmenta clientes, productos, canales y jurisdicciones de forma manual o con modelos de inteligencia artificial, y compara a cada cliente contra su grupo.
- Cuatro factores: cliente, producto, canal y jurisdicción, según el SARLAFT.
- Modelado IA: agrupamiento no supervisado y detección de outliers dentro de cada segmento.
- Reportes por jurisdicción y distribución de clientes por segmento.
Segmentación · Factor clienteModelo IA
Los puntos rojos son clientes que se salen del comportamiento de su segmento.
Reglas LA/FT construidas por tu equipo, sin programar
Diseña tipologías con un constructor visual y combínalas con IA y grafos para detectar operaciones inusuales.
- Constructor de reglas: campo, operador, tipo de dato (fecha, número, listas, tablas), valor y operador lógico.
- Plantilla de comunicación asociada a cada regla.
- Flujos de escalamiento por niveles y orden de aprobación.
- Reportes de gestión: señales por estado, calificación y jurisdicción, en CSV y PDF.
Regla · Fraccionamiento de efectivoAlta
Otras tipologías activas
Los clientes que exigen debida diligencia intensificada, bajo control
Gestión dedicada, con flujos de escalamiento y reportes por jurisdicción, para cada población sensible.
- PEPs y familiares: marcación sustentada desde la ficha del cliente, listado y gestión.
- Campañas y partidos políticos: identificación y seguimiento de organizaciones y procesos electorales.
- Acuerdos internacionales de intercambio de información tributaria, configurables por país.
- +3.000 listas restrictivas y fuentes para KYC/KYB.
Debida diligencia intensificadaEn gestión
Familiar de 1.er grado vinculadoAportes en revisiónCliente con residencia fiscal en 2 paísesValidación de homonimiaReporta a tiempo, con cada soporte en su lugar
Del caso analizado a la evidencia regulatoria, sin reconstruir expedientes ni armar planos a mano.
- Documentación del ROS: soportes, debida diligencia y certificados emitidos por la UIAF.
- Reportes de ley: selecciona el periodo y descarga el plano listo para cargar a la UIAF.
- Requerimientos judiciales: registro, personas requeridas, gestión y respuesta, con reportes por entidad.
- Auditoría completa de quién hizo qué, cuándo y desde dónde.
Reportes regulatorios · Periodo actualAl día
Soportes: 12 · Certificado UIAF adjuntoPlano generado · listo para cargue3 personas requeridas · respuesta en cursoVence en 5 días
Un analista de LA/FT con IA que nunca deja de investigar.
Cerebrito aplica su capa cognitiva al riesgo LA/FT: conversa con el Oficial de Cumplimiento en lenguaje natural, conecta cuentas, dispositivos y contrapartes, y señala las redes de cuentas mula antes de que el dinero desaparezca.
Chat IA de cumplimiento
“¿Qué clientes PEP tuvieron operaciones inusuales este mes?” Respuestas y resúmenes al instante.
Detección de cuentas mula
Correlaciona entradas, salidas, dispositivos e identidades para priorizar las cuentas que actúan como puente.
Monitor forense de reglas
Mide la eficiencia de cada tipología LA/FT y sugiere calibrar, relajar o archivar reglas silentes.
Auditoría de modelos
Transparencia de los modelos de segmentación y calificación: calidad del dato, desempeño y deriva.
Sigue el dinero de punta a punta.
El motor de grafos mapea en tiempo real ordenantes, cuentas puente, dispositivos, IPs y beneficiarios finales para revelar estructuras de lavado, testaferros y redes de cuentas mula.
Un caso completo, de la señal al reporte, en un solo expediente.
Cada alerta llega con el contexto que el analista necesita, y cada decisión queda documentada para el comité, la auditoría y la UIAF.
Señal de alerta LA/FT
Reglas, modelos de IA y grafos identifican la operación inusual y la califican.
Investigación con contexto
Perfil 360°, variación patrimonial, red de vínculos y resumen de Cerebrito en la misma pantalla.
Decisión por niveles
El caso sube por el flujo de aprobación definido por la entidad, hasta el Oficial de Cumplimiento.
ROS documentado
Soportes, debida diligencia y certificado de la UIAF archivados con trazabilidad completa.
Caso ficticio con fines ilustrativos.
Tecnología propia + criterio experto en LA/FT.
Con raíces desde 2002 y la experiencia de AMLRISK desde 2007, acompañamos a bancos, fintechs, cooperativas, fiduciarias, aseguradoras y casas de bolsa en Colombia y Latinoamérica.
Fraude y AML en una sola plataforma
El segundo módulo sin costo adicional: una sola integración, una sola vista del cliente.
Go-Live en 4 meses
Integración al CORE vía API y Tramas Dinámicas; valor visible desde la marcha blanca.
Tus datos se quedan en tu entidad
Sin transferencia a terceros, conforme a la Ley 1581 de 2012 de protección de datos.
Infraestructura de clase mundial
Operación en Oracle Cloud (OCI), con 99,9 % de disponibilidad comprometida.
Acompañamiento continuo
Calibración de reglas y modelos, comités mensuales de evolución y soporte experto.
Regulación de la región, entendida
Terminología, flujos y reportería adaptados al marco de cada país.
De la primera reunión a producción, con un plan claro.
Descubrimiento
Levantamiento de tu SARLAFT, factores de riesgo y fuentes de datos.
Segmentación y modelo
Diseño de segmentos, matriz de riesgo y tipologías LA/FT.
Pruebas y afinamiento
Validación, calibración, capacitación y transferencia.
Go-Live
Salida a producción con acompañamiento y comités de evolución.
Mira cómo FRAML MS AML y Cerebrito detectan una red de cuentas mula y la llevan hasta el ROS.
Agenda una demo de 45 minutos con nuestros especialistas en cumplimiento LA/FT. Te mostramos el ciclo completo con escenarios de tu entidad.